Likviditetsstyring: få overblik over penge ind og ud
Få en enkel forklaring på likviditetsstyring, cash flow og hvordan små virksomheder kan undgå at miste overblik over betalinger og udgifter.
Introduktion
Likviditetsstyring handler om at vide, om virksomheden har penge nok på det rigtige tidspunkt. Det er ikke det samme som at se på overskud. En virksomhed kan godt have overskud på papiret og stadig mangle likviditet, hvis pengene kommer ind for sent.
Derfor er likviditet vigtig for små virksomheder. Du skal kunne se, hvornår kunder betaler, hvornår regninger forfalder, og hvor meget plads der er til nye udgifter.
Hvad er likviditet?
Likviditet er de penge, virksomheden har til rådighed her og nu. Det kan være penge på bankkontoen og betalinger, der snart kommer ind.
Hvis du har mange udgifter før dine kunder betaler, kan likviditeten blive presset, selvom salget ser fint ud.
Hvad er likviditetsstyring?
Likviditetsstyring er arbejdet med at følge penge ind og ud. Målet er at undgå overraskelser. Du skal kunne se, om der er penge nok til løn, leverandører, abonnementer, skat, moms og andre faste udgifter.
Hvad bør du holde øje med?
- Forventede indbetalinger
- Ubetalte fakturaer
- Faste udgifter
- Moms og skat
- Løn og leverandører
- Kommende investeringer
- Perioder med lavere omsætning
Typiske fejl
En almindelig fejl er kun at kigge på omsætning. Omsætning fortæller ikke, hvornår pengene lander på kontoen.
En anden fejl er at glemme større betalinger, der kommer sjældent. Det kan være moms, skat, forsikring, software, løn eller leverandører.
Sådan får du bedre overblik
Start med en simpel oversigt over de næste tre måneder. Skriv forventede indbetalinger og udgifter ind uge for uge. Marker de betalinger, du er usikker på.
Når du kan se pengestrømmen frem i tiden, bliver det lettere at tage beslutninger. Du kan se, hvornår der er plads til investeringer, og hvornår du skal være mere forsigtig.
Sådan kan Foundbase hjælpe
Foundbase kan samle budget, projekter og salg i samme platform. Det gør det lettere at se, hvordan kommende aftaler, projekter og udgifter påvirker økonomien.
Du kan bruge budgetværktøjet til at skabe overblik over indtægter, udgifter og cash flow, og koble økonomien tættere på det arbejde, teamet allerede laver.
Konklusion
Likviditetsstyring behøver ikke være avanceret. Det vigtigste er at se pengene før de mangler. Start med de næste tre måneder, og hold overblikket opdateret.
Ofte stillede spørgsmål
Likviditetsstyring i praksis er en fast rutine, hvor I sammenholder den aktuelle saldo med forventede ind- og udbetalinger. Se mindst de næste tre måneder og markér usikre betalinger, så perioder med pres bliver synlige, før regningerne forfalder.
Det giver mening, når tidspunktet for indbetalinger og udgifter ikke følges ad. Det gælder især, hvis kunder betaler efter løn, moms, skat eller leverandører skal betales, eller hvis omsætning og udgifter varierer fra måned til måned.
Ja. Start med saldoen i dag samt forventede indbetalinger og udgifter uge for uge for de næste tre måneder. Opdatér oversigten fast, og udvid først, når I mangler en konkret detalje til at træffe en beslutning.
Vælg en løsning, der viser saldo, forventede ind- og udbetalinger, betalingstidspunkter og usikre beløb i samme overblik. Test den med jeres egne aktuelle tal, og kontrollér, om teamet kan se den næste periode med likviditetspres uden at samle data manuelt først.
Ja. Foundbase Budgetværktøj samler de indtægter, udgifter og cash flow, I registrerer, og kan koble budgettet til projekter og salg. Det giver teamet et fælles planlægningsgrundlag; resultatet afhænger af de tal, I holder opdateret.